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恒天财富理财师节 | 周斌:理财师是谁,为什么而奋斗

http://money.591hx.com 2018年05月21日 13:46:48 中华网投资

5月18日-19日,“财富恒久·我心依旧”恒天财富首届理财师节启幕大会在杭州凯悦酒店盛大召开。权威财富管理领域专家、海内外投资领域大咖与恒天财富TOP300菁英理财师一起,在为期两天的会议中,畅谈国内外投资热点、财富管理行业趋势,共同探讨新财富时代的理财师制胜之道。

恒天财富股份董事长周斌先生,作为5月19日开场致辞嘉宾,发表了题为《理财师是谁?为什么奋斗?》的主题演讲。他宣布,今后每年的这一天,是所有恒天人的节日,“理财师节”的设立,是要让恒天财富理财师成为业内最顶尖的一群人,成为中国第一批私人银行家。

以下是周斌先生精彩发言实录整理:

2018年5月19日,是恒天财富所有理财师的节日,所有服务客户财富管理需求的恒天人,都有一个共同而响亮的名字—恒天财富理财师。包括恒天财富理财顾问、团队经理、营业部总经理、区域CEO,包括后线职能岗位中所有曾经为客户成功配置过金融产品的同仁,当然,也包括我!今天以及未来每一年的5月19日,将是恒天人最开心的日子,也同时欢迎曾在恒天工作过、奋斗过的优秀理财师回家过节。

恒天财富设立“理财师节”,就是为了体现对理财师这一群体的重视,体现助力理财师持续成长的人本思想,就是要让恒天财富理财师成为行业内最顶尖的一群人,成为中国第一批私人银行家,同时也要让客户、行业、社会各界都知道,理财师是精英职业,是和医生、律师、会计师一样具有高门槛、高专业度、高尚道德的职业。

理财师是谁?

理财师,是从事财富管理服务的专业人士,主要聚焦高端富裕、高净值、和超高净值人群的财富管理需求,这意味着服务人群的可投资资产通常都在100万美金、甚至3000万美金以上。拥有这个体量财富的人群,都是社会的精英,更是一个国家经济发展的中坚力量和推动力量。管好他们的财富,对社会、对国家、对世界,都是一件有着重要意义的事情,所以说,财富管理行业是因财富而生,因财富而兴。

一个社会若要稳定和谐,一个国家若要富国兴邦,强大的财富管理行业不可或缺,优秀的理财师群体不可或缺!这也是恒天理财师群体、恒天财富公司乃至整个行业的社会价值和历史使命。做专业的理财师、做强恒天财富,为实现中华民族伟大复兴的梦想,贡献我们应有的价值和力量!

为什么而奋斗?

回答这个问题,需要探寻财富管理的本质是什么。或者说,理财师应该怎样为高净值客户提供财富管理服务?恒天财富的使命是“以客户为中心、做好财富管理”,所以我们更要经常拷问自己,如何做好财富管理?

有着120年经营历史的瑞士宝盛集团CEO鲍里斯.科勒迪提出:“财富管理的主要目标,将始终是确保客户财富不是在几个季度内而是在几代人时间内都能够实现持续稳定的增值,不受损害。同时,要以一种可持续的方式向客户提供高标准的服务,满足和努力超越客户预期,为客户保密,为客户提供一体化的服务,使客户始终有充分的理由保持对服务者的信任”。不是在几个季度内,而是在几代人时间内,都能够实现持续稳定的增值,不受损害。这就说明财富管理这件事,是一件长期努力的事,是一件可以传承的事,而绝不仅仅是向客户推荐几款理财产品这么简单。

恒天财富此次荣幸请到了著名金融经济学家、北京大学光华管理学院副院长金李教授,也是我的老师。在他最新著作《中国式财富管理》这本书写到,财富管理的过程就是不断寻找财富管理工具的过程。古代的中国人用白银、黄金、珠宝、土地和房产来管理财富;古代的西方人用风险投资来管理财富;时间演进到今天,地球早已成为一个村落,东西方人群虽然投资习惯不同、风险偏好不同,但对财富管理工具的选择范围是一致的,主要是不动产和各种各样的金融产品,包括存款、公募和私募基金、保险、商品和衍生品等。

所以,从客户角度来说,想要管理好自己的财富,面对纷繁复杂、数以万计的各种投资品,其实就是要不断的解决好两个问题:“如何配置?”、“买(卖)什么,什么时候买(卖)?”,也就是择股和择时的问题,这两个问题对于贯穿客户终生的财富管理需求来说,是终极问题,难度不亚于哥德巴赫猜想。既然有需求,就一定有解决方案,财富管理机构就应该是回答这两个问题的机构,接下来,对客户来说,只要回答一个问题就好了:“财富管理这件事,自己做?还是交给机构做?”。

从投资的广度和难度来说,从社会化分工的趋势来说,我的回答是:“财富管理必须交给机构做,交给专业的财富管理机构做。”恒天财富,愿意成为这样的机构,成为能够帮助客户解决好“如何配置?”、“择股和择时”这两个问题的专业服务机构。这也是恒天财富的愿景“成为客户满意、员工自豪、社会尊重的卓越财富管理机构”的实质内涵和达成路径。

大家试想,如果一位社会精英,到医院或健康管理机构寻求如何让自己和家人长期保持健康的解决方案,而医生只是给了他一盒感冒药,完全不管客户的需求,完全不去了解客户的身体情况,那这样的医生注定是门可罗雀,这样的医院也必定会关门大吉。所以,一家合格的财富管理机构、一名优秀的理财师、一位受人尊敬的私人银行家,必须要通过定制适合客户的资产配置方案,通过持续的帮助客户做好择股和择时,而达到满足客户财富管理需求、实现财富长期稳定增值的目标。

“投资”是资产管理的核心,“配置”是财富管理的核心。既然想明白了,那我们就要行动,从现在开始,恒天财富要紧紧围绕客户财富管理的本质需求,真正的以客户为中心,努力的、持续的做好两件事:

一是:提供资产配置服务和咨询。这是一个服务产品,要有产品思维,配置品种包括私募、公募、保险;

二是:为自我管理资产配置的客户,提供投资理财产品(包括公募、私募、保险;包括资产配置基金)的交易服务。恒天的财富管理业务,就是要做这两个服务产品,而且要做到最好,要超越客户的预期。

为什么选择恒天财富?

各位伙伴,2018是中国财富管理行业的拐点,是新资管时代的起点。资管新规以及陆续出台的行业法律法规,势必推动行业的成熟规范和长期发展。国家加快扩大开放金融业的策略,更多国际成熟机构的加入,会让中国财富管理行业的能力更快提升,同时市场竞争也会更加激烈。未来已经来临,只是尚未流行。

各位伙伴,生逢这个前所未有的变革时代,是我们的幸运;引领行业变革、推动行业发展,是我们的责任。这个时代并不缺旁观者,更需要的是责任与担当。强敌已近,中国人努力创造的巨大财富,应该由优秀的中国的财富管理机构来管理,这是梦想,更是使命!我们是追梦人,也是圆梦人。

“泰山不让土壤,故能成其大,河海不择细流,故能就其深”,想要成为一名优秀的理财师,我们就必须多学习、多实践,才能不断提升我们的能力,拓宽我们的视野,充实我们的思想,不断成长的人才是一名真正成功的人。雷军说:“专注、极致、口碑、快”是互联网时代组织和个人做事成功的秘诀,这也将是恒天财富以及恒天理财师接下来做好财富管理、创造卓越财富管理机构的行动要诀。”

各位伙伴,习近平主席告诉我们,幸福都是奋斗出来的,奋斗者是精神最为富足的人,也是最懂得幸福、最享受幸福的人。实现中国第一批私人银行家梦想的道路上,我们需要持续奋斗,同时我们也会享受幸福。

各位伙伴,人生很贵,请别浪费,无需焦虑,只需努力。新财富管理时代的帷幕已经开启,我们身处其中,处于高位,这是挑战,更是机遇,是我们实现私人银行家梦想的最佳机遇,是我们共同创造一家伟大的财富管理机构的最佳机遇。

各位伙伴,恒天财富理财师节的设立,就是要让所有恒天人都了解“一家公司只有真正的关注了员工的成长,这家公司才会获得源源不断的成长的动力”。我们看到海底捞关爱员工成长,获得了业内最好的服务口碑;我们看到京东重视快递员群体,京东也给了亿万人不一样的物流感受;我们能看到招商银行,持续重视培养和规划理财师的职业生涯,培养了专业队伍,从而获得了良好的客户认可和行业口碑。恒天财富只有始终重视人才队伍的建设、始终重视员工的培养和晋升,始终把员工成长当做每一位管理者的终身使命,恒天财富才能基业长青、才能成为一家伟大的企业。

最后,想用梁启超先生的《少年中国说》来表达我提议恒天设立理财师节的初衷,希望伙伴们能明白并见证我实现个人的梦想:“搭建舞台、成人达己,让更多的恒天财富理财师成为中国第一批私人银行家!”

故今日之责任,不在他人,而全在我少年。少年智则国智,少年富则国富;少年强则国强,少年独立则国独立;少年自由则国自由;少年进步则国进步;少年胜于欧洲,则国胜于欧洲;少年雄于地球,则国雄于地球。红日初升,其道大光。河出伏流,一泻汪洋。潜龙腾渊,鳞爪飞扬。乳虎啸谷,百兽震惶。鹰隼试翼,风尘翕张。奇花初胎,矞矞皇皇。干将发硎,有作其芒。天戴其苍,地履其黄。纵有千古,横有八荒。前途似海,来日方长。美哉我少年中国,与天不老!壮哉我中国少年,与国无疆!

祝各位伙伴圆梦!祝恒天财富更好!


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