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低风险高收益的赚钱机会(下)

http://money.591hx.com 2018年04月13日 10:57:37 银行贷款

  可转债的下篇,让老铁们久等了。

  紫霞又拖稿了,自打手心100下…

  一.

  建议大家先把上篇熟悉下,不然接下来理解起来可能有点复杂:

  低风险高收益的赚钱机会(上)

  懒癌患者估计不会看,再给大家复习一下吧,真是操碎了心,活该单身

  上期聊过,可转债相当于上市公司向你借钱,但利息很低,每年1.5%左右,没啥诱惑力。。。

  于是公司为了鼓励你投资,给它附了个期权属性:

  和你约定一个价格(转股价),转债上市6个月后,你能以转股价把它换成公司的股票

  既有债性,又有股性,因此叫可转债。

  一般情况下,可转债要经历发行,上市,转股,到期的过程。

  发行价为100块,上市公司平价发行,我们买,这个过程,俗称打新。

  新债要经历2—3周才能上市(在二级市场交易),上市后卖掉就完事儿了。

  但从目前的形势来看,不推荐大家参与打新,极易破发,时间成本也很高。

  所以,我建议老铁们直接去二级市场买已经上市的转债。

  那咋赚钱呢?温习一遍:

  1)持有到期,拿利息

  可转债本身就是债券,买完之后可以一直拿着,到期后公司还本付息。

  不推荐,利息太低,不如放余额宝。

  2)封闭期过后,转股

  把转债换成股票,如果转股价低于正股(可转债对应的股票)价,相当于你以较低的成本购入了该公司的股票,卖掉就能赚钱了。

  3)波段持有可转债,低买高卖。

  和股票不一样的是,可转债是T+0交易,大白话今天买,今天就能卖。

  而转债跟随正股的涨跌,正股暴涨,股价超过转股价,转债体现股性,跟着涨;

  正股暴跌,低于转股价,转债体现债性,跌幅小于正股。

  所以,我们要用这确定性的低风险,博取高收益,找到被低估的可转债。

  今天重点聊第三种,波段持有可转债的套利方法。

  二.

  我的转债持仓中,宝信转债浮盈最多,接下来唠唠我的买入逻辑。

  宝信转债对应的正股是宝信软件

  我是去年底关注的,看重的主要是它的IDC数据服务中心做的很好,算是很有看点的公司。

  受益于工业互联网概念,年后一些自动化软件公司涨了起来,跟宝信有交集,它刚好也积极参与了。

  三月初,受独角兽回归A股的消息提振,国内的软件股爆炒了一波,而宝信是工业软件行业的龙头企业。

  另外,贸易战背景下,国家肯定鼎力支持高端技术行业,对于“新经济”,后期政策层面持续向好。

  而转债的走势往往跟随正股的涨跌,所以选了这只。

  它刚上市的时候,我就给大家推荐过,现在已经涨了近40%...

  12月8号的文章,你们还记得么?

  目前属于高位,不推荐大家再进场了。

  转债投资的收益率,取决于正股股价的弹性,从股价弹性出发,我选了几只:

  生益转债、东财转债、大族转债、隆基转债、蓝思转债。

  以上只是紫霞的个人思路分享,不做投资参考。

  ……

  肯定很多老铁会觉得有点儿绕,这个没办法。

  如果能一眼看到这里面的盈亏,也就不存在套利了,我们赚的就是信息不对称的钱。

  可转债做好了,今年会比多数人强。尤其遇到暴跌的情况,个股跌成狗,这时候,转债的价值就出来了。

  大不了,套住了就当买了债券。但好公司,往往几天就起来。

  篇幅有限,没搞明白的老铁可以文末留言,我会挑几个频率高的问题在群里统一回复。

  三.

  对了,这里提醒一下大家,做可转债需要在股票账户里面操作。

  经常有老铁问我哪个证券公司开户好?

  鉴于市面上券商的佣金都是万2.5,我就没再回复…

  上周一个券商的朋友联系我,说她们公司最近在搞活动,佣金只需要万1.5,竟然比我前东家的还低…

  恰巧今天写可转债,想到老铁们应该能用得上,就分享给大家。

  国内排名前三的海通证券,全国400家营业部,支持异地业务办理,实力摆在这,不多解释了。

  下面看福利:

  开户默认佣金是万1.8,含规费;

  往证券账户转入1万块后,可以联系客户经理(客户经理微信私聊我助理),佣金改成万1.5。

  融资融券支持异地办理,利率超低。

  最重要的是,ETF取消了最低5块钱的标准。

  也就是说,在场内做指数基金定投不要你手续费,这点其他家券商还真做不到...

  另外,如果有老铁已经开了3个账户,也没事儿,收到资金账户后去撤销上海指定下挂进来就可以了。

  建议大家人手一个证券账户,平时做做基金定投,可转债套利,节假日买点国债逆回购,一年下来,能比身边人多赚不少钱。


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