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广州市民撞车招来连环骗局 银行卡被盗刷32万

http://money.591hx.com 2016年08月23日 16:34:15 广州日报

  广州一位市民遭遇连环诈骗,先是遭遇电话诈骗,误在柜员机上操作转账3.8万元。银行卡被吞后,又在次日疑遭盗刷,卡内刚刚进账的近28万元货款,被人在10分钟内分17次全部刷走。两次共损失接近32万元。

  广州一位市民遭遇连环诈骗,先是遭遇电话诈骗,误在柜员机上操作转账3.8万元。银行卡被吞后,又在次日疑遭盗刷,卡内刚刚进账的近28万元货款,被人在10分钟内分17次全部刷走。两次共损失接近32万元。

  一次撞车招来“保险理赔”连环骗局

  事主称银行卡被诱导转账和盗刷消费共损失近32万元银行表示将配合警方调查

  先是遭遇电话诈骗,误在柜员机上操作转账3.8万元。银行卡被吞后,又在次日疑遭盗刷,卡内刚刚进账的近28万元货款,被人在10分钟内分17次全部刷走。两次共损失接近32万元。目前,广州的事主马先生已经报警。银行方面表示正在配合警方调查,同时提醒市民若遇到疑似盗刷或诈骗,应第一时间报警,并向银行申请紧急冻结对方账户。

  撞了车 “理赔”电话找上门

  昨天,记者在中山八路见到了事主马勇(化名)。他说,自己来广州做外贸生意已经8年多,这是第一次遇到这样离奇的事情。事情从8月1日马先生开车发生的小碰撞事故开始。作为责任方,他先自行垫付了1300余元的维修费给对方,由于生意繁忙,他一直未到保险公司处理相关理赔。

  没想到,大半个月过去,8月18日,他突然接到一个电话,对方自称是车险理赔工作人员,告诉他保险公司要把他垫付的保险费用转给他,需要他去银行柜员机操作。

  “一开始我也有些纳闷,”马先生称,自己还没通知保险公司办理赔,感觉不是正常程序,“不过我见对方能够准确说出我的名字和身份证号,就没有多怀疑了。”马先生让自己的弟弟拿着自己的银行卡去银行柜员机操作。事主的弟弟马朋(化名)根据对方的电话“指引”,在柜员机按了几个键之后,界面变成英文。马朋不懂英文,只能按对方要求,输入了几串数字,等看到柜员机打印出来的转账票据,才发现被骗了。与此同时,银行卡被吞。马朋出示的两张小票显示,5分钟内,他分别转账30123元和8567元共计约3.86万元。马朋当即报警。

  卡被吞次日被刷走28万元

  马勇说,当时卡被吞了,但他的网上银行还能够操作,碰巧那天有客户的货款要汇进来。他觉得第一次被骗主要是弟弟误信对方,自己操作把钱转走的,感觉银行卡还是安全的。于是,第二天下午,一名客户照常将27.88万元货款打进了这张银行卡。

  不想,货款到账仅20分钟,马先生接连收到10多条银行信息,显示短短10分钟内,银行卡中近28万元余款分为17次被转走,每次转账金额从0.01元到5万元不等,最终卡里只剩下0.39元。银行流水单显示,这些转账的摘要显示为“消费”。

  更离奇的是,钱被转走后,手机又接到一个声称银行客服人员的北京电话,告知已了解到银行卡被盗刷的情况,需要他继续操作激活,以便把盗刷的钱转回。

  “这时我肯定不相信他了,马上报警并联系银行。”没想到,此人却穷追不舍,一连打了10多个电话给马先生,还声称希望将部分钱退回,并威胁马先生不要报警,不然“一分钱也不能退”。

  马先生称,事件中,唯一的疑点是他收到过一条银行基金的扣款验证码。当时自称车险理赔工作人员的在电话问他要走了该验证码。他怀疑,这笔钱有可能因此被转到某个基金账户,还没有套现,因此对方才继续打电话给他。他希望警方和银行能够尽快帮他找到这笔钱。

  银行:将配合警方调查取证

  昨日中午,记者陪同马先生一起找到涉事银行。对方称,目前情况比较复杂,仍在调查这笔钱的去向。同时,银行也已帮助客户调取相关资料提供给警方调查。但鉴于以往案例,也不排除有客户欺诈银行的情况。银行方面建议,客户可以走法律程序维权,确保有一个相对公正的结果。

  银行方面也提醒客户,一旦资金被突然转走,应第一时间拨打银行客服电话,申请应急冻结,银行可以应急冻结对方账户24小时。一旦警方介入,出示正式的冻结通知书,银行就可以办理正式冻结,这样被转走的钱就很有可能追回。

  目前,此案还在进一步调查。

  最新骗局:用银行卡申购基金再赎回套现

  今年4月,市公安局曾发布,不法分子通过套取银行卡信息,盗刷银行卡,并将资金转入某基金公司的案例。最终,警方指引事主与基金客服联系处理,成功挽回损失。

  警方称,这种新型诈骗手法中,骗子通常冒充商家退款套取事主银行卡信息,并用这些信息申购基金再赎回套现,将钱拿出。

  (责任编辑:DF316)


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