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基金难卖理财经理无奈自掏腰包

http://money.591hx.com 2011年07月27日 13:01:17 今日早报

  截至昨天,A股收盘在2703点,今年以来累计下跌105点,跌幅超过3%。持续低迷的股市基金发行带来了沉重压力。进入7月份以来,一些新发行基金首募规模越来越小,从原来的10亿元到5亿元再到4亿元,不少新发行基金都陷入了“迷你”阵营。而银行为了加大基金发行力度,也是使出了浑身解数,有银行将房贷与基金捆绑,有银行加大基金销售奖励力度,有银行推出了卖基金换理财产品额度的“怪招”。不少银行理财经理在接受采访时都大吐苦水。“市场不好时,推荐给投资者的基金亏损了,要被骂的,有时候为了完成任务我们自己被迫购买!”

新基金规模日趋“迷你”

  富国全球顶级消费品基金,首募3.73亿份;泰达宏利全球新格局(QDII),首募4.42亿份;上投摩根新兴动力基金,首募4.59亿份……7月份以来,一些知名基金公司的新发份额频频陷入“迷你”阵营。

  上海财汇数据显示,今年以来成立的128只(A、B类基金分开计算)新基金中,首募份额低于5亿份的袖珍型基金达到了27只,占比超过20%。QDII、各种类型的ETF及联接基金是“迷你”基金中的大户,相比较而言,债券基金特别是分级债基中的低风险份额,明显受到投资者关注。

  基金业内人士表示,新基金的发行成本一般在1000万元以内,考虑到认购费率等因素,只有达到10亿元以上的发行规模,才有可能不亏本。但今年以来,首发规模在10亿元以下的基金达到了62只。“迷你”基金当道,意味着现在发行的新基金,两三年内都可能不会给公司带来盈利。但为了维持现有规模,基金公司仍硬着头皮赶发新基金。

  数据也显示,今年基金销售非常困难,6月份以来基金平均首募规模跌破10亿元大关,新基金平均首募规模在上半年还维持在16亿元水平,即便是最惨淡的2008年下半年,首募规模也有17亿元。

  靠基金销量“换”理财产品份额

  与基金难销形成鲜明对比的是,今年理财产品买得非常好,于是一些银行就希望将二者捆绑销售。“虽然没有规定客户在买理财产品时必须购买基金,但对我们总体有任务要求,卖出去多少理财产品的同时就要卖出去多少基金。”一位银行理财经理告诉记者,为了完成基金销售任务,部分银行内部有销售基金可换理财产品额度的不成文规定。

  “主要是理财产品卖得太火爆了,很多支行的额度根本不够用,就连理财师身边的朋友、亲戚都会来买银行理财产品,一些银行总行就想出跟基金销售额度挂钩的办法,比如有的银行总行规定,销售300万元基金,给100万元的理财产品额度。这些都是总行和分行之间的口头协议。”知情人士表示,不少分行为了自己的销售业绩,都会争抢理财产品的额度,这是分行宁愿卖基金来换取理财产品额度的最大动力。


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