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投资封基尝到理财甜头 8年获分红超过80万

http://money.591hx.com 2011年04月28日 08:39:22 基金网我要分享

  今年4月,封闭式基金大额分红,平均的分红大概超过了每份基金1元钱。我一共得到了超过80万元的分红。拿到了这些红利后,我还清了我家的房贷40多万元;给我父母在老家买了一套30万元的商品房,完成了我多年的心愿;自己也稍微奢侈了一点,家里买了第二辆车。

  几年的投资坚持下来,终于转成了实实在在的收益,可以小结一下了。

  投资封基

  早在2000年,我就买过封闭式基金。记得当时买了几千元的基金普丰。2001年后是熊市,当时唯一让我有一点盈利的就是在2001年上半年卖掉的基金普丰。当时买的一些股票都赔钱了。

  2004年的时候又花了几万元买过几只封闭式基金,当时买进的理由是这些基金的折扣率又到了六五折左右的水平,这是我第一次买基金普丰的折价率。但没有想到的是,买进后折价率进一步在降低。后来因为要买房,过了半年左右就赔钱卖掉了这些基金,赔了大概10%左右。

  最近这一次开始买封闭式基金是从2005年开始的。2004年买完房后,2005年家里慢慢有了一点积蓄,这些积蓄我都拿来买封闭式基金了。2005年就买了一只封闭式基金,是基金丰和,买进的价格在0.55元左右,买进的理由主要是它的折价率比较高,同时也比较认可它的价值投资理念和管理它的嘉实基金公司。到了2005年年底,一共买了大概7万元,赢利大概只有3千元。虽然赢利不多,但我很认可封闭式基金的投资价值。一方面我认为当时的股价足够低,上证指数只有1000多点,另一方面五五折左右的折扣简直就是500点买股票,安全性不言而喻。当时我的操作思路很简单,就是七五折以下买入,到了八五折才会考虑卖出。后来我一直基本上按这个思路做的。

  丰收之喜

  在整个2006年,我几乎一直不停顿地买入封闭式基金,除了基金丰和外,也买了一些别的基金。这一回我不仅动用了所有的积蓄,而且每月工资一发下来,还完每个月的房贷月供、留下几千元的生活费后,其余的钱几乎都在第一时间买入了封闭式基金。在2006年股市一路上涨的同时,封闭式基金也在一路上涨。沪深300指数上涨了120%,封闭式基金指数上涨得还要多,有150%。幸运的是,我买得最多的基金丰和涨幅有200%,在几十只封闭式基金里名列前茅。这个涨幅来自两部分,第一是基金丰和运作得不错,净值涨幅名列前茅,第二是折价率下降的幅度也是名列前茅。到了年底一看,账上居然有了将近100万元的市值。

  2007年,虽然封闭式基金涨幅巨大,但基本上还是在七五折以下运行,而我并没有贯彻"七五折以下买入"的策略。在2007年,我基本的投资策略是原有的封闭式基金一直持仓不动,但新的资金从2007年1月底开始基本上用来买入一种可以打新股债券基金,同时封闭式基金的分红也用来买入这种债券基金。在2007年4月,封闭式基金有一笔仅次于今年4月的大额分红。我得到的红利超过了20万元。因为我觉得股票的价格这时(大概上证指数不到3000点的样子)就开始超出其合理估值水平,其后上证指数超过6000点的大牛市行情远远超过我的预期,现在看起来当时的投资策略略显保守。到了2007年年底,总的市值大概有240多万元,不计新投入的资金,涨幅应该是在100%以上。

  合理配置

  我虽然在2007年赚了不少钱,比2006年还要多,但遗憾的是没有跑嬴指数,同期沪深300指数上涨了160%,封闭式基金指数上涨了150%。如果我一直坚持最初的"七五折以下买入"的策略,收益要好很多。唯一能够给我一点安慰就是2007年的仓位是很抗跌的。当时大概2/3的仓位是封闭式基金,1/3的仓位是债券基金。债券基金显然不会赔什么大钱。而封闭式基金到了2008年4月份会有大笔的分红,我当时估计有50万元以上。当拿到分红后,我的仓位便会自动降低到1/3的水平。在指数不断攀升的同时,我一直在粗略地估计,如果大盘下跌30%的话,我的投资组合只会下跌10%,也就是说,我的投资组合能够抵御30%的大盘下跌。正是这样一个粗略估算让我有信心把封闭式基金一直拿到6000点的高位,而6000点的股票价格在我看来完全是不可思议的,因为我一直认为3000点已经开始超出合理的估值水平。2007年10月以后一直到现在,我的粗略估算经住了市场的考验。我的投资组合最大的跌幅没有超过15%,而沪深300指数的最大跌幅超过我的预期,居然接近50%。

  现在的叙述要转到本文的开头了。在拿到那些实实在在的成果后,我现在的仓位水平仍然是1/3封闭式基金,2/3债券基金,总的市值有150多万元。目前我还不想有什么新的动作。



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