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投资保本基金“四项注意三大适合”

http://money.591hx.com  2011年01月14日 07:52:11  上海金融报  我要推荐此文给好友
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  随着去年11月保本基金新规的出台,近期保本基金的重出江湖且接连发行。汇添富基金相关人士指出,投资者在投资保本基金时有“四项注意”:

  第一,保本范围有差别。虽然同为保本基金,但各产品保本范围其实并不一致,如有些仅对认购净金额实行保本,有些则除了认购净金额外还对认购费用实行保本,后者保本范围更广。

  第二,实现保本有要求。保本基金只对在募集期内认购,并且持有保本周期到期的基金资产提供保本承诺。如果投资者中途因急需资金赎回基金,投资本金是享受不到保本的,所以投资者对资金使用要有提前考量。

  第三,超额收益有差距。虽然保本基金都能实现到期保本,但各产品超额收益却差距较大。以去年为例,收益领先和收益垫底的保本基金差距超过10%。一般而言,保本基金的超额收益主要取决于风险资产乘数及运作收益,因此,投资者在选择保本基金时一方面要关注保本基金风险资产乘数,另一方面要关注基金公司主动投资能力。

  第四,净值波动不必慌。当保本基金的风险资产价格出现大幅下跌时,其区间收益率也可能为负值。但是,只要是严格按照保本基金风控要求和CPPI策略操作,再加上实力雄厚的担保人,保本基金在到期时仍能获得保本,投资者面对净值波动不必惊慌。

  另外,由于保本基金是属于低风险产品,对于三类人群来说是比较不错的选择,一是希望不承担大的风险,通过保本基金能够跑赢CPI、跑赢存款利息的投资者;二是资产配置能力弱的投资者;三是中老年投资者。

   
 
 
 
 
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