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投资黄金是战通胀利器 三类人群咋投资

http://money.591hx.com  2010年12月24日 15:41:01  中国新闻网  我要推荐此文给好友
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  通胀绝对是今年最热门的话题之一,房子和柴米油盐都是“涨声”一片,通胀来袭,2011年如何打赢资产保卫战成为众多投资者临近年关不得不思考的问题。作为防御型投资产品,黄金再一次受到了人们的关注,而多数专家对黄金价格的看涨,也催生了人们对黄金投资的热情,综合市场上众多的黄金产品,本报为您总结出三类投资黄金的方法。

  黄金市场新一轮投资热潮将来临

  “当全球经济处于快速增长周期,黄金注定要被大家遗忘或抛弃;而当全球性通胀来临,或面临金融危机,或地缘不稳发生动荡时,黄金注定要被投资者重新追捧。”民族证券分析师徐一钉表示,目前全球的经济、金融所面临的问题,特别是潜在发生的全球货币危机,远远超过1970年至1980年。当时,国际金价从35美元/盎司一直上涨到850/盎司美元,涨幅达23.19倍。徐一钉预计,本轮黄金涨幅将超过1970年至1980年的涨幅,即最终目标将超过6095美元/盎司,而目前黄金价格在1400美元/盎司左右,将会迎来一个大牛市。

  当然,也有机构给出了保守的看法,莫尼塔的赵延鸿博士认为,明年金价的高点在1680美元。而中航证券刘振国表示,随着我国黄金交易市场的不断完善,国人保值意识日益提高,资金流向黄金市场的趋势将进一步延续,新一轮黄金消费和投资热潮即将来临。

  进取型 可打交易类黄金的主意

  目前市场上的黄金交易品种很多,有期货、与黄金有关的A 股上市公司股票、纸黄金、黄金T垣D等等,对于风险承受能力强、资金实力雄厚、经验丰富的投资者来说,黄金期货和黄金T+D业务将是他们得心应手的武器。

  黄金T+D 业务的风险比纸黄金和实物黄金高很多。工商银行(601398,股吧)云南省分行负责贵金属市场的负责人伊俊海表示,黄金T垣D 对投资者的操作经验要求较高,初入者可通过白银T垣D 练手。以6.5元/克的白银价格为例,交易一手所需的保证金仅为975元,尽管白银价格的波动较大,但由于资金小,损失基本只在几十到一百元内波动,如果做错可以及时修改操作。加之影响白银波动的因素和黄金的基本相同,所以待白银T垣D 操作熟练后再试水黄金T垣D会更加保险。

  而“纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟黄金”,通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。这种记账式黄金,与国际金价挂钩,采取24小时不间断交易模式。同时,纸黄金采用T+0 的交割方式,便于做日内交易。

  对于股票,大家再熟悉不过,赵延鸿表示,A 股黄金板块的表现主要依赖于国际黄金现货价格和大盘走势两个重要因素,从2009年至今,黄金股跑赢大盘120%,在此期间国际金价由800美元涨至1400美元,涨幅达75%。如果明年金价上涨20%,同时大盘收益为正的话,黄金股大约有30%以上的超额收益。

  稳健型 “定投”实物黄金

  众所周知,大牛市的上涨过程也不是一帆风顺的。徐一钉提醒大家,国际金价被一些国际机构所操纵,虽然“前途光明,但道路曲折”。不要忘记“2008年国际金价从1034美元回调到681美元,被国际大鳄剪羊毛的一幕”。对此,赵延鸿也认为,明年金价面临的最大风险是美元的阶段性走强,美联储明年6 月份后如果采取加息,将会吸引资金回流美国,造成美元走强,这对金价可能是个较大的压制因素。而近期,海风资产管理公司总裁卡斯也公布了自己的大胆预测,黄金将成为明年表现最差的资产之一,并可能于短短一个月时间内大挫逾250美元。对于黄金无法预计的调整走势,在操作上没有经验的投资者难免会受到伤害,但是市场上也有两款黄金产品比较适合这类人群。

  对一般投资者而言,最好的黄金投资品种就是直接购买投资性金条。建设银行(601939,股吧)云南省分行个金部黄金业务负责人董明瑞表示,因为实物黄金的避险功能强、稳定性好,且现金承载能力强。尤其对于资产较大的人,保证资产不流失是十分有效的。且实物黄金是不收税的品种,对于资产的转移和传承都有优势。所以,对于中高端客户来说,将资产的20豫到25豫配置投资性金条是十分必要的。日常工作忙碌,没有足够时间经常关注世界黄金的价格波动,不愿意也无精力追求短期价差的利润,而且又有充足的闲置资金的人群,最好投资实物黄金。

  另外,一种被称为“积存金”的实物黄金投资更具优势。“积存金”是以“日均价格灵活积蓄”的权益凭证式低风险黄金投资产品,主要面向广大个人投资者。该产品最大的特点是投资门槛低,交易时间灵活。“积存金”的投资起点仅为每月200元或是每月1克。所以非常适合资金量相对较小、需要长线稳健投资但又没有时间或经验判断市场的个人投资者,如工薪一族、年轻夫妇以及尽早进行财富积累的三口之家等。伊俊海表示,这种方式类似于目前流行的基金定投,所以长期以定额方式投资黄金可以平摊投资成本、降低金价波动的价格风险。对于刚刚入场或是想涉及黄金投资的初学者来说,这种风险相对低,且没有保管费以及其他附加费用的投资方式是非常适合的。无论什么时候开始投资都可以作为一个长期行为,作为资产配置的一部分。

  傻瓜型 投专业人士打理的基金

  投资现货黄金、纸黄金、黄金期货及与黄金有关的A股上市公司股票,都需要投资者掌握一定的黄金基础知识,学会分析行情。而近日国内首只黄金基金诺安基金黄金ETF 的获批,给投资者带来了新的投资机会。据了解,诺安黄金基金有80%以上的资产投资于有实物黄金支持的黄金交易所交易基金,以买入持有策略为主。所谓有实物黄金支持的黄金交易所交易基金,是指一种以标准化的实物黄金为基础资产,并可以用实物黄金申购赎回基金份额的在交易所上市的黄金基金。

  与实物黄金、纸黄金等常见的黄金投资渠道相比,投资黄金ETF有以下优势:一是由专业的基金经理进行操作,较之普通投资者更加专业;二是交易便捷,投资者可以通过证券交易所进行黄金ETF的买卖,费率也比较低;此外一些黄金ETF 还可进行看多、看空的双向操作。

  银河证券基金研究总监王群航指出,近年来随着黄金价格屡创新高,其分散风险、抵御通胀、对冲弱势美元的功能得到了市场的一致认同。诺安黄金基金的推出,为投资者提供了一种良好的、投资黄金的工具,投资者可以通过持有该基金,便捷地由资本市场进入到投资黄金的市场。除此之外,目前正在等待审批的易方达黄金主题基金以及目前正在发行的银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)也属于此类基金。

   
 
 
 
 
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