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基金投资前需要了解的5件事

http://money.591hx.com  2010年10月22日 13:36:52  华讯财经整理  我要推荐此文给好友
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  越来越多的普通百姓选择证券投资基金

  

证券市场的上涨行情,引发投资热情高涨,投资者踊跃购买证券投资基金,导致基金规模迅速扩大,基金资产净值快速增长。

  基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点,特别是这几年我国基金业的健康稳定发展,基金规模不断扩大,给投资者提供了一个很好的进入证券市场、分享我国经济增长的方式。但是,基金给投资者带来的高额回报,也使一些投资者忽视了基金背后的投资风险。因此,新入市的基金投资者一定要掌握相关知识,树立正确的理财观念,做明白的基金投资者。

  要了解证券投资基金

  基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。它的主要功能是分散投资,规避个股的风险,同时分享投资的成果。基金投资者依其所持基金份额的多少享受证券投资基金的收益。一般来讲,获取收益的可能越大,承担的风险也越大。

  按照投资对象的不同,我国的基金分为股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等基本类型。就风险而言,股票基金的风险最高,混合基金次之,债券基金和货币市场基金最低。按照投资理念的不同,可分为主动型基金和被动(指数)型基金。相比较而言,主动型基金比被动型基金的风险更大,但取得的收益也可能更大。

  一般来讲,决定基金业绩的因素主要有4个。

  第一,资产配置。投资者在配置中股票的比例越高,其承担的风险越高,收益也可能越大。如2006年在市场上涨的行情中,沪深300指数上涨 121.02%,开放式股票型基金上涨121.4%,开放式偏股型混合基金上涨112.46%,开放式债券型基金只上涨20.92%。2004年4月至 2005年6月在市场下跌的行情中,上证指数下跌42.69%,开放式股票型基金下跌20.42%,开放式偏股型混合基金下跌17.74%,开放式债券型基金仅下跌4.79%。

  第二,市场大势表现。衡量市场涨跌的指标是比较基准的变化。多数基金业绩随市场变化而变化,潮起潮落,水涨船高。能够很好拟合比较基准,并保持风格稳定的基金就是好基金。

  第三,基金经理的选股和择时能力。只有合理战胜比较基准的才是基金经理的贡献。

  第四,交易成本的控制。每次交易都有1%的交易成本,这些成本要从基金资产中提取。好的基金应该减少操作,以低换手率来维护投资者利益,而不好的基金往往通过频繁交易进行波段操作。换手率越高,交易成本越高。

   
 
 
 
 
 
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