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全球银行2012年要还债5万亿美元 迎来“世界末日”

http://money.591hx.com  2010年07月14日 15:44:09  华讯财经整理  我要推荐此文给好友
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  欧洲主权债务危机尚未平息,一些经济学家和金融监管机构开始就可能的下一个危机示警。

  他们指出,今后两年,全球众多银行将不得不面临数万亿美元的融资需求,以用于偿还或展延这些银行的短期债务,不仅考验市场和银行再融资能力,也可能使银行再次收缩信贷,影响经济全局。

  偿付高峰

  美国《纽约时报》报道,欧洲中央银行、英国央行英格兰银行、国际货币基金组织近期发布的报告中,均对银行迎来短期债务偿付高峰可能带来的风险提出警告。

  总部设在瑞士巴塞尔的国际清算银行估计,全球范围内,银行共有大约5万亿美元债务将于2012年到期,其中欧洲银行的债务总额约为2.6万亿美元,美国银行的债务总额约1.3万亿美元。

  鉴于欧洲债务危机尚未彻底平息,市场人士和金融监管机构更担心欧洲银行,因为这可能导致政府和银行在融资市场展开激烈竞争,从而挤占企业和消费者的正常信贷资源。

  “我们正在冲向一个悬崖,”曾在英格兰银行担任高级经济学家的理查德巴韦尔11日表示,“似乎没有什么人在热议这个问题,但这极其重要。”

  融资考验

  出于逐利,许多银行倾向于借入短期资金用于发放长期贷款。但这种模式在2008年金融危机中失效,银行发现他们难以在市场上融到足够资金,一些银行甚至因此濒临破产。

  多国政府随后采取降低利率、直接注资等方式挽救金融市场,但这些“救市”措施刺激一部分银行利用短期“廉价”资金和长期贷款之间的利差,从市场和央行借入大量短期资金。

  另有一些银行考虑到政府对银行债务的担保期限较短,也发行短期债券融资。穆迪投资者服务公司去年11月一份研究报告显示,过去5年,银行所发债券的平均期限为4.7年,是30年来的最短平均期限。

  然而,主权债务危机爆发以来,银行的短期融资再次受挫,尤其是在欧洲。

  英国Dealogic市场调查公司提供的数据显示,今年5月,欧洲金融机构发行债券总额为107亿美元,而在今年1月,这一数字为1060亿美元。6月份情况有所改善,发债总额回升至420亿美元。

  欧洲金融监管当局定于本月23日公布对91家主要银行的“压力测试”结果。一些经济学家认为,结果出来后欧洲银行可能出现“好坏分化”,“好银行”不愁融资,“坏银行”则可能遭市场抛弃,从而导致新一轮银行并购、政府救助,个别银行甚至可能破产。

  影响经济

  欧洲银行可能面临的偿债危机还将影响央行货币政策,乃至经济复苏前景。

  《纽约时报》记者杰克尤因认为,欧洲央行当前正考虑如何实施“退出”战略,但一旦又有银行无法从市场融资,欧洲央行将不得不考虑继续向金融机构提供“廉价”资金。

  英格兰银行预计,为满足将近1.2万亿美元的融资要求,英国银行今后需要每月发行大约375亿美元新债券,而票面利率将翻倍。

  英格兰银行在6月份金融报告中警告,银行为减轻资本金压力,今后可能对消费者提高信贷门槛,而“那将影响经济复苏,给所有银行带来信贷风险”。

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